PAY BACK TIME – NGÀY ĐÒI NỢ

Ai cũng biết rằng. Tiền không mua được hạnh phúc, nhưng tiền là một công cụ, phương tiện, yếu tố cần thiết để cho thế giới này chuyển động. Mặc dù không dành trọn thanh xuân, cuộc sống này để kiếm và tích trữ đồng tiền. Nhưng bạn cũng phải cần một lượng vừa đủ có thể trang trãi cuộc sống và mua những đồ cần thiết để bạn có thể an tâm làm những gì bạn đam mê, mơ ước. Tiền cũng giống như Oxy trong không khí, bạn không cần quá nhiều nhưng cũng phải cần một lượng vừa Đủ, nếu thiếu bạn sẽ chật vật đấy. (H1)

Chủ đề ngày hôm nay tui muốn gửi đến bạn không gì xa lạ mà những bạn trẻ nên biết kĩ năng này, nó không giúp bạn kiếm tiền, nhưng kĩ năng này sẽ giúp bạn Giữ tiền, đặc biệt những đồng tiền mồ hôi, nước mắt của chính bạn tích góp, dành dụm mấy năm trời mới sở hữu được. Đó là kĩ năng đầu tư vào thị trường chứng khoán Việt Nam. Kĩ năng đầu tư đúng nghĩa không phải ai cũng có được, đa số mọi người khi Đầu tư đều trở thành Con Bạc khát nước, họ ra vào thị trường liên tục, theo dõi bảng điện hằng ngày với mong muốn lấy vài phần trăm từ thị trường, nhưng đa số đều mất vài chục phần trăm cho đến phá sản, thậm chí Mắc Nợ. (H2)

Chắc chắn khi nghe Video đến đây, bạn cũng khao khát sở hữu cho mình một khả năng đầu tư, không cần chuyên sâu gì mấy, dễ học, dễ hiểu, dễ áp dụng. Cũng không cần nhân 2, nhân 3 tài sản mà mức sinh lợi cao hơn ngân hàng 10% thì đây là Video dành cho bạn.

Tất nhiên, muốn đầu tư, công cụ đầu tiên không thể thiếu đó chính là một số vốn, ít cũng được, nhiều cũng được, quan trọng khả năng chấp nhận rủi ro của bạn. Đặc biệt khi mất số tiền đầu tư này bạn vẫn có thể sống được, nên nhớ rằng, đầu tư là đặt tiền vào một thị trường và chờ thị trường phản ứng lại, có thể sai, có thể đúng, nên khi mới bắt đầu, bạn nên bắt đầu với khoảng 20% đến 25% số tiền bạn đang nắm giữ trong tay là tốt nhất. Đừng trở nên khát máu bán nhà, cầm sổ đỏ để rồi mọi thứ trở nên đảo lộn và rồi bạn mất sự tỉnh táo khi quyết định. Nếu đã sẵn sàng trên cuộc chơi tài chính này. Mời bạn cùng thưởng thức cuốn sách tuyệt phẩm mà tui sắp giới thiệu bạn đây.

Đó là quyển PAY BACK TIME – NGÀY ĐÒI NỢ của Phil Town. Tựa đề của cuốn sách nói lên ý nghĩa của toàn câu chuyện. Thị trường chứng khoán là nơi tốt nhất để bạn đòi nợ sau một khoảng thời gian dài bạn đã thua lỗ trên những thị trường khác. Nói sơ về Phil Town thì trước khi trở nên giàu có từ Chứng Khoán, ông là một người chèo thuyền dẫn khách du lịch (H3), sau một lần cứu sống một vị tỷ phú bị té Sông thì ông bắt đầu tìm đến sách vở về tài chính, chứng khoán tìm hiểu, trong khi những người đồng nghiệp của ông vẫn mãi mê với những thú vui bên ngoài. Nếu bạn sẵn sàng làm những việc người khác không sẵn sàng làm, bạn sẽ sống cuộc sống người khác chỉ biết mơ ước

Miếng thịt bò giá rẻ trong siêu thị là một ý tưởng dễ hiểu và thực tế. (H4) Mấy chị em phụ nữ thường hay săn đón hàng giảm giá, đồ chất lượng giá rẻ như thịt bò đi. Bình thường ví dụ 50.000 một ký, hôm nay đại hạ giá còn 10.000 một ký. Chất lượng miếng thịt trong siêu thị không đổi. Mấy chị em liền đi gom thật nhiều và tích trữ trong tủ lạnh. Haha, ý tưởng này quá đơn giản, nó còn bất tiện ở chỗ cho dù có bỏ tủ lạnh thì thời hạn sử dụng vẫn có. Còn đối với cổ phiếu thì bạn có thể sở hữu bao lâu tùy thích, chưa kể bạn còn có thể bán miếng thịt bò giá rẻ này lại cho người khác bất cứ lúc nào. Tại sao không lo tích trữ nó nhỉ. Nói thì dễ nhưng làm sao để biết tiền của miếng thịt bò này giá bao nhiêu đó mới là quan trọng, cuốn sách này sẽ giải mã vấn đề đó

Trong cuốn này có 2 tâm điểm mà tui muốn rút ngắn lại để bạn dễ hiểu.

  1. Bốn chữ M huyền thoại trong đầu tư chứng khoán. Đó là:
  2. Công ty đó có Ý nghĩa (Meaning) đối với bạn không?
  3. Công ty đó có Con hào kinh tế (Moat) lớn không?
  4. Công ty đó có Ban điều hành (Management) tốt không?
  5. Công ty đó Biên an toàn (Margin of Safety) lớn không?
  6. Khi nào nên xuống tiền mua cổ phiếu và khi nào nên bán cổ phiếu

Hãy hình dung bạn đang ở TPHCM, bạn muốn đến Hà Nội. Quy tắc bốn chữ M sẽ cho bạn biết loại xe nào bạn thích đi( xe máy, ô tô, máy bay …) và rồi khi bạn khởi hành thì cần bản đồ, một vị trí trên google Map thì điều số 2 sẽ cho bạn biết chính xác bạn đi con đường như thế nào, đoạn đường bao xa thì tới nơi và bao lâu thì bạn sẽ đến được điểm bạn cần đến

Nói chung cái gì lúc ban đầu cũng sẽ rất khó khăn và nhiều điều trở ngại, đặc biệt khi bạn chưa quen với việc chọn xe, lái xe, tìm vị trí trên GG Map, hoặc có thể do nghẽn Mạng internet, nhưng thực hành lâu dài bạn có thể quen dần với việc đó và rồi bạn sẽ cảm thấy thú vị với việc này

Số một: Bốn chữ M huyền thoại

  1. Meaning: Công ty có ý nghĩa gì với bạn và khiến bạn yêu thích nó cỡ nào ( H5). Warren Buffet nói rằng: bạn chỉ cần am hiểu một vài ngành nghề là bạn có thể giàu có. Tại sao  Warren Buffet  có thể nắm giữ CocaCola liên tục 60 năm trời. Công ty bạn muốn đầu tư, lĩnh vực đó bạn có am hiểu sâu sắc về nó hay không, quy trình sản xuất để ra được sản phẩm hàng hóa cuối cùng và thu tiền về két sắt của doanh nghiệp là khi nào, nguyên liệu đầu vào của công ty được lấy ở đâu, nhân sự của công ty được tuyển chọn cần có bằng cấp gì, dự án của công ty đó trong năm nay gồm những dự án gì, khi nắm giữ cổ phần của công ty đó bạn có vui sướng hay không. Nếu bạn không sẵn sàng nắm giữ cổ phiếu của bạn trong vòng 10 năm, hãy bán nó trong vòng 10 phút. Nếu cứ mãi nắm giữ, nó sẽ khiến bạn mất ngủ vì nếu nó tăng bạn cũng không biết có nên chốt lời hay không, nếu nó giảm bạn cũng chẳng biết có nên cắt lỗ hay không
  2. Moat: (H6) Con hào kinh tế và những chỉ số quan trọng cần nắm. Trong điều này bạn phải nắm được những con số về tăng trưởng doanh thu, lợi nhuận gộp, giá trị sổ sách, lợi nhuận sau thuế. Những con số này tăng trưởng đều đặn qua hằng năm thì giá cổ phiếu của bạn mới mong tăng trưởng đều đặn qua hằng năm, còn nếu con số này biến động không lường, ví dụ cách đây 2 năm thì tăng 100%, còn năm ngoái thì giảm 30% thì bạn có lẽ sẽ mất rất nhiều thời gian để có thể biết khi nào vào thị trường. Còn các chỉ số quan trọng như biên lợi nhuận gộp trên 20% sẽ cho thấy công ty này có lợi thế cạnh tranh ngon lành, béo bở hơn các công ty khác. Vì công ty này có khả năng nhập hàng rẻ, bán hàng giá cao mà không công ty nào có thể bắt chước. Con hào kinh tế là một khả năng của công ty tự bảo vệ chính mình với các đối thủ cạnh tranh mà thông qua các chỉ số quan trọng trên báo cáo tài chính của Doanh Nghiệp bạn sẽ nhận ra được
  3. Management: (H7)  Ban lãnh đạo, người đứng đầu công ty sẽ như bộ não của toàn cơ thể, nếu bộ não có vấn đề, bị nghiện chất kích thích hoặc chịu áp lực yếu, rất có thể toàn cơ thể sẽ bị tổn hại. Bạn sẽ không muốn ban lãnh đạo của công ty lấy tiền đầu tư của bạn để mua  biệt thự, siêu xe cho chính họ chứ. Một nghiên cứu về ban lãnh đạo của công ty cũng đơn giản là thông qua giao dịch những cổ đông lớn, nếu chủ tịch hội đồng quản trị rời tàu, bán cổ phiếu của mình đang nắm giữ trong một bối cảnh khó khăn, thì có lẽ bạn cũng nên tạm biệt với cổ phiếu này. Tất nhiên sẽ còn nhiều yếu tố được đề cập trong cuốn sách nhưng nếu nói hết thì sẽ mất nhiều thời gian của bạn
  4. Margin of Safety: (H8) Cuối cùng, đây là lúc bạn đã trãi qua 3 chữ M và bạn cần phải đến chữ M này để biết giá tiền nào bạn sẵn sàng bỏ ra để mua cổ phiếu của công ty này. Nếu chữ trãi qua 3 chữ M ở trên hoặc có tiêu chí nào không phù hợp thì bạn phải loại công ty ra sớm. Ví dụ nếu công ty có ban lãnh đạo tốt, có ý nghĩa với bạn nhưng các chỉ số thì quá tệ, công ty không có lợi thế cạnh tranh gì cả thì bạn sẽ loại ngay chứ không nên chấp nhận mà đến chữ M này. Có hàng ngàn mã CP, thà giết lầm còn hơn bỏ sót, thà chảy nước miếng còn hơn chảy nước mắt, tiền mồ hôi công sức của bạn đó, bạn vẫn còn nhớ chứ. Ok, chữ M cuối cùng này bạn sẽ phải xem báo cáo tài chính của công ty trong 10 năm về trước, từ đó bạn sẽ biết được chỉ số tăng trưởng của công ty hàng năm là bao nhiêu. Ví dụ năm nay là năm 2021 EPS của doanh nghiệp là 10.000, năm 2016 là 5.000. Tất nhiên là phải đều đều qua hằng năm nhé, ví dụ 2016 là 5.000, 2017 là 7.000, 2018 là 8.000. Chứ nếu tăng không đều như là 2016 là 1.000, 2017 là 10.000, 2018 là 5.000 thì sẽ rất rối não cho bạn. Nếu không tăng đều qua hằng năm thì bạn sẽ loại bỏ công ty này ở bước số 2 rồi đúng không nào. Rồi quay về ví dụ 2021 EPS là 10.000, 2016 là 5.000. Từ 2016 đến 2021 là 5 năm. Bạn sẽ biết được chỉ số tăng trưởng trung bình của công ty này là 72 chia 5 được 14.4% mỗi năm. Có lẽ hơi khó hiểu. Nhưng nếu thực tập lâu phương pháp này, bạn sẽ quen dần. Điều gì mới cũng vậy mà. Nếu công ty vẫn còn nhiều dự án, khả năng tăng trưởng 14.4% mỗi năm, hôm nay giá cổ phiếu 50.000, sau 5 năm bạn sẽ hoàn vốn theo tỉ lệ lãi kép. Lãi kép được xem là kì quan thứ 6 của thế giới, bạn nên lưu ý về vấn đề này. Khi tính được giá trị thật của cổ phiếu là 50.000. Đừng nên mua vội, nếu bạn tin tưởng khả năng phân tích của mình. Bạn có thể nhân số đó cho 80% là 40.000, đây là giá tiền bạn sẵn sàng bỏ ra để mua cổ phiếu này, còn nếu bạn không tin tưởng, muốn an toàn hơn thì có thể nhân số đó cho 50% là 25.000. Nên nhớ thì trường không bao giờ phản ánh đúng giá trị thực tế của cổ phiếu, có lúc sẽ cao hơn, có lúc sẽ thấp hơn. Trong đầu tư, bạn đừng phức tạp vấn đề nhiều quá, hình dung đơn giản, việc này như mua một xe nước chanh, nếu bạn thấy xe nước chanh này mỗi năm trừ hết chi phí, còn bỏ túi riêng được 10 triệu. Bạn có sẵn sàng bỏ ra 10 triệu để mua nó không. Có chứ. Nhưng không ai bán cho bạn cả. Nhưng trên thị trường chứng khoán thì có đó. Bằng việc phân tích bao lâu cổ phiếu của bạn hoàn vốn dựa trên EPS, bạn sẽ biết được bao lâu bạn có thể thu hồi vốn, đặc biệt khi nào cần tiền, bạn cũng có thể bán lại cho người khác. Quả là tuyệt hảo

OK. Vấn đề thứ nhất đã xong, chọn được chiếc xe xịn để đi tới nơi bạn muốn. Vấn đề thứ 2 là tấm bản đồ đi tới đó, khoảng cách bao xa, đi đường nào. Thị trường sẽ không yên ổn như bạn nghĩ. Lúc bạn không mua, chờ đợi giá về biên an toàn thì nó lại tăng, lúc bạn mua theo giá biên an toàn thì nó lại giảm. Phải chăng bạn đã sai khi định giá, cũng có thể, nhưng phần nhiều là do thị trường ảm đạm khi tin xấu xảy ra, hoặc cũng có thể kinh tế phát đạt, người ta rút tiền để kinh doanh bên ngoài…vv… Có cách nào để ngủ ngon khi đầu tư, vẫn vào đúng nhịp khi tăng, rút ra khi có xu hướng giảm. Phương pháp biên an toàn ở trên thì bạn sẽ biết giá tiền nào bạn nên mua, giá tiền nào bạn nên bán, khi giá vượt quá giá trị bạn định giá. Ví dụ bạn định giá 50.000 mà bây giờ nó đã 60.000, đây là lúc nên bán.

Nếu bạn đang cầm tiền và không biết ngày mai thị trường thế nào. Hãy sử dụng phương pháp sàn trần,

(H9) ví dụ cổ phiếu của bạn định giá là 50.000, hôm nay nó đúng giá 50.000. Hãy vào 25% số tiền bạn đang đầu tư và nắm giữ 75% tiền mặt, nếu nó sụt giảm đến giá sàn vững chắc ở dưới ví dụ cứ đến giá 40.000 thì nó cứ bật lên, thì chờ đến 40.000 lại phân bổ vô 25%, rồi chờ tiếp, nếu giảm đến giá sàn vững chắc ở dưới nữa  là 30.000 thì mua thêm. Rồi bạn sẽ thấy phương pháp này hiệu quả khi áp dụng thực tế, không những khiến bạn không lỡ nhịp của thị trường mà còn khiến bạn ngủ ngon mỗi tối khi mọi thứ đã được định hướng một cách chuyên nghiệp, rõ ràng như vậy. Chúc bạn đầu tư hiệu quả.

Add your comment

Giấu Tiền An Toàn

Ai cũng biết rằng Lạm Phát theo thời gian sẽ khiến TIỀN mất giá, nhưng đem hết đi Đầu Tư liệu rằng có An Toàn

Kiếm Tiền

Những kinh nghiệm về Đầu Tư, Kinh Doanh, Kiếm Tiền thực tế của chính bản thân mình

Du Lịch

Những địa điểm Du Lịch sẽ không còn thú vị nếu trên hình ảnh một kiểu mà thực tế lại khác hẳn hoàn toàn